金融行业作为一个重要行业，在媒体投放被限制的情况下，大部分企业都是需要销售去添加客户微信。电销和跑渠道场景比较多，但是最终也主要是微信沟通为主。

微信移动化办公能够成为互联网金融行业销售的标配，有以下几点原因：

1、客户拓展。销售可以通过添加客户微信，先建立联系，为后续微信沟通、朋友圈营销打下基础。尤其是能够通过二维码的方式来宣传自己或者公司产品，从而让客户加自己。

2、渠道维护。现有渠道、朋友推得名片和同行群，都是非常重要的渠道沟通场所，能够做同行之间的交流和客户介绍。

3、品牌宣传。重点在于朋友圈营销，朋友圈的各种喜报、各种新政策更能刺激客户，是非常好的不打扰的营销方式。

4、客户跟进。微信方便持续跟进客户，不管是语音还是视频，还是传图片和合同都非常方便，也能约个咖啡，发下定位就好了。

微信移动化办公是现在的趋势，也是主流，但是对于企业来说以下几点要重点注意，尤其是目前使用个人微信的情况下：

1、客户资源。在金融行业相互介绍客户很司空见惯，公司做不了的可以理解。但是有些是公司可以做、可以跟进的客户，这样飞单走单，对于企业来说是很大的损失，尤其是靠直客的有自己电销团队的互联网金融公司。

2、合法合规。极个别销售跟客户沟通时候，存在虚假宣传、过度承诺、诱导借贷等行为，容易引起投诉，尤其是有些两头收钱的，甚至会引起监管机构的关注和处罚。

3、过程管理。对于过程需要进一步的把控，尤其是直销团队，新加了多少好友，每天会话次数，跟客户聊的情况怎么样，这些都非常的关键。

在移动化趋势不可逆的情况下，我们如何利用好微信办公，又能规避这些问题呢？

目前对于整个移动化办公，工作手机是不错的选择。是微信管理和手机管理的结合，能够帮您解决上面的客户资源保护、员工办公行为管理等。

金融企业其实用了很多客户资源管理软件和APP，往往都很难解决微信和手机同时管理的问题，而且还会存在员工对于这种办公软件心存芥蒂，有抵触情绪。而工作手机就是正常的手机使用，微信也是个人微信，正常的去聊天去发朋友圈就好了。

员工既能好好的用工作手机办公和沟通客户，企业也能够管理好客户资源，以及可以对员工的一些不合法不合规行为及时的预警，方便企业更好的管理。